יום ראשון, 29 באפריל 2012

U-Bank בטרקלין עסקים: מציעים שרות מיוחד למלכ"רים


מה הייתם אומרים על בנקאי שעונב עניבה ועליה דמויות ממלחמת הכוכבים?
מעט לפני פורים נפגשתי לשיחה עם יהושוע (שועי) פוגל, אחראי פתרונות למגזר השלישי ב- U-Bank. העניבה הצבעונית שענב היתה עוד המחשה לאופיו המיוחד של הבנקאי שקורא לבלוג שפתח -  The Nonprofit Banker .

אבל בואו נתחיל מהתחלה....

בנק לאמידים
U-Bank  הינו בנק הנותן שרותי בנקאות פרטית. הבנק שייך כיום לקבוצת הבנק הבינלאומי, אך מקפיד לשמור על עצמאות מקסימלית. הבנק מתפקד כמעין בנק בוטיק ומכוון למתן שירותים ללקוחות בעלי הון עצמי גבוה. (בקיצור, לעשירים).

אז מה פתאום הבנק מציע שירותים לעמותות?
 שועי פוגל מספר כי הכניסה לעולם העמותות התחילה באופן טבעי. לקוחות הבנק האמידים, שהם בעצמם תורמים, תומכים או פעילים בועדים מנהלים של ארגונים חברתיים, ביקשו מהבנק לספק שירותים עבור העמותות בהן הם פעילים. לאחר כשלושים שנה בהן נתנו לעמותות אלה שירותים בנקאיים, הגיעו בבנק למסקנה כי יש מקום לפתח התמחות של ממש לארגוני המגזר השלישי ולספק להם פתרונות בנקאיים ייחודיים. (דרך אגב, גם בנק ירושלים ובנק מרכנתיל מפעילים תכניות ייעודיות לעמותות).

בראש המיזם הוצב בנקאי מומחה למגזר השלישי
תפקידיו של שועי פוגל בU-Bank  הם פיתוח עסקי ופיתוח שירותים ייחודיים. כאמור, הבנק מציע שירותים לעמותות, לקרנות, לפדרציות לתורמים פרטיים. המטרה שלו:  לחסוך ללקוחות הבנק כסף, זמן וטרחה. ראשית כל, חשוב לשועי פוגל לתת שרות בנקאי טוב. כל לקוח מהמגזר השלישי מקבל מהבנק נגישות גבוהה ביותר לצוות הבנק וזמינות מרבית. כיום הבנק נותן שרותים לכ- 150 ארגונים חברתיים. כיוון שיש חשדנות בסיסית של לקוחות וארגונים כלפי בנקים, המשימה של פוגל בפעילות מול העמותות היא לשנות את דעתם ביחס האפשרי בין בנק לעמותה. ולתת ערך מוסף. 
בפניה של מנהלי עמותות בבקשה לאשראי -"חשוב לי לראות ניהול טוב ובקשה אחראית, תזרים מזומנים וכו'. כל בקשה עומדת בפני עצמה". 



השירותים והפתרונות למגזר השלישי שהבנק מעניק למלכ"רים הם:
1. מידע. טיפים ומידע אודות רגולציה בנושאים הרלוונטיים לעמותות. הבנקאי לא מחליף את רואה החשבון שלכם, או את עורך הדין, אבל מספק מידע מעודכן, חשוב ורלוונטי.
2. שרות טוב והכרות עמוקה. מתן יחס אישי, נגיש ובזמינות גבוהה, עמלות תחרותיות ביחס לשוק. (לא בדקתי בעצמי, אבל שועי פוגל מספר כי הוא אישית, מספק ללקוחות שלו וללקוחות הפוטנציאליים הסברה מלאה והדרכה בסבך ההשוואה בתנאים בין הבנקים). אחד העקרונות שלו זה להיפגש עם צוות העמותה, להכיר אותם, את מטרות העמותה ואת דרכי העבודה.
3. התאמת ההטבות לצרכים הייחודיים של העמותות. (למשל בתחום האשראי, בתחום מט"ח והמרות שער).
4. הפנייה לאנשי מקצוע מעולים. שועי רוצה לראות את עצמו כמספק פורטל שירותים. המפנה לאנשי מקצוע מתאימים (למשל עו"ד, רו"ח) בהתאם לצורך.
5. סמינרים – אחת לחודש חודשיים מתקיים במשרדי הבנק בעיר ירושלים סמינר בתחומי העניין של העמותות.  בנושאים משפטיים, טכנולוגים ואחרים.

בלוג אישי של בנקאי ללא כוונות רווח
על מנת להתמקצע, שועי פוגל חוקר את התחום של המגזר השלישי וכותב על כך בקביעות בבלוג הפרטי שלו  (באנגלית, בדגש על התחום הפיננסי והמשפטי של המגזר השלישי )
 יש שם מידע רב ועשיר ביותר. כדאי לעקוב.

הבלוג הפרטי של שועי פוגל מנוגד לעובדה כי אתר האינטרנט הרשמי של UBank  בעצמו, כיום, מאוד פושר. יש רושם שהוא לא שקוף ולא נגיש. כמובן אין כל נוכחות לפעילות של אחריות תאגידית, שאנו רגילים לראות בעשייה של בנקים גדולים. (לבד מהצהרות על תחומים המחויבים על פי חוק). לא הצלחתי למצוא באתר מידע כתוב לגבי הפעילות בקהילה או התרומות של הבנק. בקרוב יעלה אתר עם קישורים למאמרים , כלים וחדשות בנושא המגזר השלישי. כדאי לעקוב. 

האם כדאי לפנות לבנק בבקשה לתרומה?
בשלב זה נראה לי שלא. משיחה עם שועי פוגל אני מבינה כי לבנק סל תרומות קטן. אמנם, נבחר נושא חברתי - נוער. אך הבנק תורם רק לארגון מרכזי אחד בשנה.
 השנה הוחלט לתרום לעמותת ליל"ך. בנוסף, קיימת גם פעילות של עובדי הבנק המעבירים תרומות  לנזקקים לקראת פסח, בשיתוף עם ארגון לתת. הבנק מכפיל את תרומתם.

ובכן, ניסיתי לפתוח עבורי ועבורכם צוהר והתברר לי כי יש עדיין תחומים רבים חסומים בפנינו. (על מחשבותיי לגבי הפער בין הציפיות שלנו לגבי אחריות תאגידית ושקיפות עסקים לבין נכונותם ללכת באומץ בכיוון הזה- אקדיש בעתיד כתבה נפרדת)

אבל בינתיים, אם תפנו לשועי פוגל תמצאו בנקאי אישי מזן אחר.
ליצירת קשר ישיר עם יהושוע (שועי ) פוגל:
טלפון : 02-5600218 
נייד :  054-7722-686 
דוא"ל: jfogel@u-bank.net 



(אין לראות בכתוב כאן המלצה להתקשרות עם בנק זה או אחר. הדברים מובאים כחלק מהמדור טרקלין עסקים במטרה לחשוף את הקוראים למידע רלוונטי בתחום העמותות) 

יום ראשון, 8 באפריל 2012

עסקים מברכים אותנו לפסח. ניתוח מודעות בעיתונות החג

אז איך היה הסדר?
אצלי ממש בסדר... אבל למחרת הייתי צריכה לנוח. עלעול מעמיק בעיתון הארץ היווה פתרון מתאים עבורי.  תוך כדי כך, בעודי נתקלת במודעות פרסומת של עסקים שונים, החלטתי להגיש כאן "ניתוח טקסט" בנושאים של מעורבות חברתית של עסקים, כפי שהם משתקפים במודעות עיתונות החג.  


ראשית כל. ברכותהעסקים מברכים אותנו לכבוד החג.
יש עדיין עסקים שמאחלים חג שמח לציבור הרחב. מן מנהג של נחמדות וכמובן, של נוכחות... זה עדיין עובד?  חברת אלבר מאחלת לכם חג אביב שמח וצבעוני. רק תסעו במכוניות שלהם. גם אביבי מטבחים.  ובית ההשקעות פסגות במודעה חגיגית מציין כי הוא בית השקעות גדול בישראל. ענף הבניה מפרסם בענק: אפריקה ישראל מגורים מברכת על עמוד שלם, ובגליון דה מרקר- כל המודעות הן של חברות בנייה המברכות אותנו. שיכון ובינוי וגם חברת אשדר יוצאות בהטבות מיוחדות לפסח וחברת שמשון זליג מספרת לנו שזכתה באוסקר למצוינות בבניה לשנת 2011. גם חברת אשלי וש. מיכלסון  ונכסים ניהול נדל"ן עסקי מברכות את הרוכשים ואת כל בית ישראל. חברת צ. לנדאו מכריזה שהיא חזקה ואיתנה, על רקע הפירמידות. שזה באמת מוכיח את הטענה שלהם. ואם ממשיכים לדפדף רואים שלפחות עוד חמש חברות בניה מפרסמות ברוח אביבית.



מדפדפים ומתחזקים. כך חברות הבנייה מוכיחות לנו שהן חזקות ומאחלות לנו חג שמח.
טוב. תודה לכולכם על הברכות. מאוד מחמיא וראינו שאתם קיימים.

אני ממשיכה לחקור את המודעות.... פירמות משלבות שיווק עם עשייה חברתית. .
הפעם בנק הפועלים מקבל ממני נקודות זכות. גם על יסודיות וגם על התמדה. יסודיות - (מחוץ למודעות) הבנק פרסם דו"ח אחריות תאגידית, לשנת 2010, עם התייחסות גם לשנת 2011. בדו"ח נטען שהבנק מחפש דרכים ליצירת ערך  לחברה ולכלכלה. באמת, הלוואי שתצליחו. התמדה - גם השנה הבנק קורא לנו, באמצעות המודעה בעיתון  לצאת ולהנות בחינם מאתרי תרבות וטבע. המודעה בעיתון מגלה לציבור רק טפח קטנטן מהעשייה החברתית של הפירמה. למרות שזו יוזמה שיווקית, עם כוונה חברתית, בוודאי, היא מופעלת כבר מספר שנים וזו עוצמתה. חוץ מזה, היוזמה עונה על צורך חברתי ותרבותי ומשפחות רבות מאוד מנצלות את ההזדמנות הזו. 



הפועלים יוצאים החוצה. מאפשרים לציבור ניחוח של נגישות לתרבות ולטבע, מדי שנה בפסח.

נמשיך,
חברת B.Knit מוכרת ומפרסמת מצעים וכלי מיטה. מברכת לחג ובאותיות קטנות מזמינה אותנו להשתתף במבצע בו אנו תורמים מצעים ישנים ומקבלים 20% הנחה בקניית  מצעים חדשים מהקולקציה החדשה. המצעים הישנים יועברו למשפחות נזקקות. במודעה, כמו גם באתר החברה, לא מוזכרים העמותה או הגוף לו תורמים ונראה שלא מדובר בשיתוף פעולה בר קיימא. היוזמה הזו נשארת בגדר מיזם צדקה ושיווק בלבד. 


המודעה של B.Knit . הפרחים שלי. תרמו את המצעים הישנים אבל לא תדעו לאיזו עמותה או ארגון הם יגיעו

כאשר השפעה חברתית היא חלק מהמותג
גם קום איל פה מזמינה אותנו לאוורר את הארון ולמסור בגדים שיועברו הלאה. אצלן - ברור מאוד לאן מעבירים (עמותת אישית) ולאיזו מטרה (מימון הכשרה מקצועית והשכלה עסקית לנשים). יש שיתוף פעולה מתמשך עם ארגון חברתי מוכר. אישית - קידום נשים ליזמות עסקית, עמותה המפעילה חנויות יד שנייה כחלק מהמודל העסקי שלה. אני אוהבת את המודל הזה. 


מתמידות, מעבירות ומעצימות comme il faut


עכשיו תראו איך דורין פרנקפורט מממתגת את עצמה - כמי שבנוכחות שלה מחזקת את הכלכלה הישראלית. "מעוצב ומיוצר בתל אביב", (ואולי בעצם זו רק הבנה נאיבית שלי) . במודעה היא לא מברכת לחג... וגם לא צריכה להוכיח לאף אחד כמה היא תורמת או משקיעה .... והיא באמת לא מדברת על זה. באתר האינטרנט שלה אין איזכור למשימה החברתית כלכלית הזו כלל (ובכלל, הדוגמניות שלה - רזות מדי). 
דורין פרנקפורט. מעצבת ומייצרת בתל אביב - האם זה הופך אותה למחויבת חברתית? לא בטוח.
ולסיום - איקאה
יומיים לפני החג, אקים (אגודה לאומית לקימום אנשים עם פיגור שכלי בישראל) מפרסמת בעיתון קול קורא - היא מזמינה חברות המעסיקות אנשים עם לקות שכלית להגיש מועמדותן לקבלת אות המעסיק המצטיין לשנת 2012 על העסקה ראויה והולמת בחברתם. האות יחולק במסגרת האירוע השנתי - "איקאה מחבקת את אקים" שיערך ביוני. על המודעה חתומה עמותת אקים. שם האירוע המתוכנן נשמע לי פטרוני. אבל במודעה בעיתון, איקאה נותנת לעמותת אקים את מלוא הבמה.  איקאה מציגה באתר האינטרנט שלה את המחויבות שלה ואת פעילות שלה לסיוע לאנשים עם מוגבלות ועם צרכים מיוחדים. האות למעסיק המצטיין מכוון לעודד את הנושא בקרב חברות עסקיות נוספות. איקאה יחד עם אקים מובילים שינוי חברתי. 
אקים ואיקאה מפרסמות "קול קורא" להענקת אות המעסיק המצטיין. מעודדות העסקת אנשים עם מוגבלויות 



אם כן, הפירמות והמודעות על כל הרצף:  מברכה חגיגית בלבד ועד מחויבות חברתית עמוקה. 

חג חירות שמח!